Services conseils

Pourquoi vous offrir un service conseil ?

Une question rapide ou besoin d’une analyse précise ou d’une comparaison ?

C’est exactement pourquoi nous offrons des consultations à honoraires.

  • Conseils personnalisés et impartiaux
  • Aucun produits proposés
  • Sans engagement futur


Une seule bonne question posée à la bonne personne peut tout changer.

Business professionals examining financial documents with magnifying glass for detailed analysis.

Conseils financiers personnalisés

Conseils généraux reliés à votre situation, vos projets afin de vous sécuriser et mieux comprendre les décisions à prendre ou les points importants à penser.

  • Est-ce que vous devriez continuer avec le régime de retraite de l’employeur ou bien transférer le montant dans un CRI ?
  • Investir dans le CELI ou le REER ? Choisir le CELI/REER collectif de l’employeur ? Investir ou non dans le REER FTQ ?
  • Analyse sommaire de votre portefeuille d’investissement ou d’assurance
  • Combien cotiser dans votre REER cette année pour maximiser votre déduction ? Ou bien est-ce mieux de la reporté une prochaine année ?
  • Quel régime matrimonial devriez vous choisir dans votre mariage ou votre union civile ?

Analyses personnalisées sommaires

Analyse et calculs de certains aspects de votre situation afin de répondre à vos questionnements et mieux vous informer sur les meilleurs pratiques

  • Calculez les impôts latents sur vos placements et vos résidences secondaires
  • Saviez-vous qu’à votre décès, le gouvernement considère que vous avez tout vendu ? Vos placements, votre REER et vos immeubles. La facture fiscale peut être salée !
  • Estimation de votre patrimoine familial, régime matrimoniaux et patrimoine d’union parentale
  • Advenant un décès ou une séparation, connaissez-vous l’impact monétaire du partage de vos biens entre vous et votre conjoint(e) ?
  • Calculs reliés au choix de l’exonération votre résidence principale
  • Lors de la vente d’une résidence secondaire, vous devez faire un choix fiscal qui vous suivra toute votre vie, saurez vous optimiser fiscalement cette décision ?

Questions Fréquemment Posées

Découvrez nos réponses aux questions courantes que nous recevons.

Le planificateur financier est un professionnel possédant les acquis nécessaires afin de fournir des conseils reliés à la vie financière d’une personne en englobant les aspects légaux, financiers, fiscaux, successoraux ainsi qu’en matière de retraite, placement et d’assurances.


Nul ne peut utiliser le titre de planificateur financier ni se présenter comme offrant des services de planification financière à moins d’être titulaire d’un certificat délivré à cette fin par l’Autorité. Il en est de même pour les titres similaires à celui de planificateur financier ou les abréviations de ces titres qui sont déterminés par règlement. – Art. 56, Loi sur la distribution de produits et services financiers, RLRQ c D-9.2.

Le service conseil est offert à honoraires selon le temps que vous pensez avoir besoin à un tarif de 65$ de l’heure.

Si nous ne sommes pas en mesure de répondre à vos questions, aucun frais ne vous sera chargé.
Pour des questions demandant des analyses approfondies nous vous proposerons le service de planification financière.

Nous comprenons que votre temps est précieux mais, obtenir la bonne réponse à vos questions l’est encore plus, c’est pourquoi nous vous offrons cette garantie de conseil.

Pour toute personne soucieuse d’améliorer sa situation financière peu importe sa profession, son niveau d’actif ou son passé financier. Nous souhaitons travailler avec des clients motivés de réaliser leur plein potentiel.

Nous croyons fortement qu’il y a un manque de conseil impartial dans le monde financier au Québec, c’est pourquoi nous vous offrons un service sans aucune recommandation de produits.

Obtenir un service conseil, c’est avoir une personne ressource lorsque vous en avez le plus besoin. Sans elle, vous avancez un peu à l’aveugle. Avec elle, vous savez exactement où vous en êtes et où vous allez.

Concrètement, ça vous permet de :

  • Éviter les erreurs qui coûtent cher : Une mauvaise décision sur une succession, une assurance mal structurée, cotiser dans le reer en se disant que vous payerez moins d’impôt, conserver son RPA au lieu d’un transfert au CRI, un celi utilisé pour du day trading, la RRQ prise trop tôt … ça peut coûter des dizaines de milliers de dollars.
  • Apprendre : Nous ne vous donnons pas seulement la réponse, nous vous l’expliquons pour que vous la compreniez vraiment et puissiez faire face seul à des situations similaires.

Appelez-nous ou réservez une plage horaire de 15 minutes sans frais.

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