Gestion de placements

Une stratégie d’investissement pensée pour vous.

La plupart des gens choisissent leurs placements en ne regardant que deux choses : le rendement et les frais de gestion.

Un bon rendement, c’est bien. Mais est-ce vraiment optimal une fois les impôts calculés ? Et qu’en est-il de votre retraite, de votre régime matrimonial et de ce que vous laisserez à vos héritiers ? Réaliser de bons rendements est bénéfique, mais sans une vision globale de votre situation cela s’avère souvent insuffisant.

En planification financière, tout est lié et c’est précisément pourquoi travailler avec un planificateur financier est si important.

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Notre politique en placements

Chez Finaplan, nous privilégions une démarche structurée où l’élaboration d’un plan financier partiel ou complet précède la souscription de produits, afin de bien cerner ce qui vous convient réellement avant de recommander une solution. Cette méthode permet mieux vous connaître, mais aussi de cibler les meilleures stratégies qui vous feront avancer plus rapidement.

Nous avons accès à une vaste gamme de produits d’investissement, provenant de nombreux fournisseurs. Ensemble, nous élaborons une stratégie qui tient compte de vos objectifs, de vos contraintes, de votre tolérance au risque, et de l’ensemble des éléments propres à votre planification financière.

Votre choix de gestion

Auto-gestion

Vous gérez vos propres placements.

● Demeurez entièrement en contrôle de votre gestion de portefeuille
● Analyse et conseils de votre portefeuille via notre service-conseil
● Accès au service de planification financière complète

Gestion professionnelle

Nous gérons vos placements.

● Gestion professionnelle, selon vos directives
● Options de placements exclusifs aux professionnels
● Économisez du temps et évitez des erreurs émotionnelles

Produits distribués

  • Fonds communs de placements
  • CPG & CIG
  • FCP en FNB
  • Rentes
  • Fonds distincts
  • Compte intérêt élevé

Comptes de placement distribués

  • CELI
  • REEE
  • REER & REEI
  • CELIAPP
  • Non-enregistré
  • CRI & FRV
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Questions Fréquemment Posées

Découvrez nos réponses aux questions courantes que nous recevons.

Oui c’est possible, nous pouvons vous offrir un accompagnement stratégique dans la gestion de votre portefeuille.

Si vous souhaitez seulement obtenir une analyse ou des conseils sur vos placements sans réaliser une planification financière nous vous offrions le service conseils financiers afin de vous conseiller sans engagement de votre part.

Oui, c’est tout à fait possible. Vous pouvez nous consulter simplement pour obtenir un avis sur vos placements actuels : optimisation, frais, rendement, niveau de risque, cohérence avec vos objectifs, sans aucune obligation de transférer vos comptes ou de nous en confier la gestion.

Notre service-conseil est ponctuel, à honoraires, et répond uniquement à votre besoin du moment.

Il n’y a pas de minimum d’actifs requis chez Finaplan.

Vous pouvez gérer vous même votre portefeuille si vous le préférez. Nos honoraires ne sont pas influencés par les actifs que vous possédez. Cela serait contraire à notre politique d’impartialité et d’approche conseil.

Chez Finaplan, nous avons accès aux fonds de placement du marché. Comme nous ne sommes rattachés à aucune institution, aucun incitatif ne nous pousse à privilégier un produit plutôt qu’un autre. Les placements offerts par votre banque peuvent inclure les mêmes options que celles que nous proposons, mais les produits maison de l’institution y sont souvent mis de l’avant, vous limitant parfois à son propre catalogue.

La réelle différence se situe surtout dans le service que vous recevrez.

Chez Finaplan, tout commence par une analyse complète de votre besoin réel, pas par un produit à vendre. Comme nous sommes indépendants, nous avons accès à l’ensemble du marché, et notre rémunération à honoraires élimine toute pression de vente

Dans le domaine, il n’existe que deux structures de rémunération offerte par les gestionnaires de fonds de placement.

Nous sommes rémunérés passivement sur les placements que vous détenez avec nous. Cette rémunération peut être incluse dans les frais de gestion du produit, ou bien nous pouvons convenir d’un frais d’honoraires négocié avec vous, souvent plus bas que le frais de gestion habituel.

Notez que, vous êtes libre de gérer vous-même vos placements sans aucun incitatif vers notre propre gestion.

Prêt à réaliser vos objectifs ?

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