Assurances

Votre courtier indépendant en assurance de personnes

En tant que planificateur financier, la gestion du risque fait partie intégrante d’une santé financière complète. C’est pourquoi nous l’intégrons naturellement dans nos analyses.

Finaplan est courtier autorisé et a accès aux assureurs sur le marché. Cela nous permet de comparer objectivement les assurances disponibles et de vous recommander celle qui vous convient vraiment.

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Notre approche en assurances

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Chez Finaplan, nous privilégions une démarche structurée où l’accès à un produit d’assurance passe toujours par une analyse successorale réalisée dans le cadre de notre service de planification financière afin de bien cerner ce qui vous convient réellement avant de recommander une solution.

Cette méthode permet mieux vous connaître, mais aussi de cibler les meilleures stratégies qui vous feront avancer plus rapidement

Nous avons accès à plus de 15 assureurs sur le marché : assurance vie, invalidité et maladies graves. Ensemble, nous élaborons une stratégie qui tient compte de vos objectifs, de vos contraintes, et de l’ensemble des éléments propres à votre planification financière.

Produits distribués

  • Assurance vie
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Assurance dentaire et médicament
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Une démarche en 3 étapes

Analyse de votre situation

Bilan de votre situation et calculs des besoins d’assurances via notre service de planification financière

Recommandations

Stratégies et recommandations parmi les compagnies d’assurances.

Souscription

Proposition d’assurance selon les recommandations établies

Questions Fréquemment Posées

Découvrez nos réponses aux questions courantes que nous recevons.

Finaplan a accès à l’ensemble du marché, nous comparerons les meilleurs choix pour trouver la protection la mieux adaptée à votre situation.

Chez Finaplan, tout commence par une analyse complète de votre besoin réel, pas par un produit à vendre. Comme nous sommes indépendants, nous avons accès à l’ensemble du marché, et notre rémunération à honoraires élimine toute pression de vente.

Le montant de protection varie en fonction des besoins de la personne et les besoins sont déterminé par une analyse de votre situation en cas de décès tel que réalisé dans le service de planification financière.

Dans le domaine, il n’existe qu’une seule structure de rémunération offerte par les assureurs : les conseillers en sécurité financière sont tenus d’adhérer au modèle de commission.

Nous pouvons donc recevoir une commission lors de la vente d’un produit, puis une fraction de celle-ci chaque année tant que votre police reste en vigueur.

Notez que, vous êtes libre de faire une transaction avec le conseiller de votre choix sans aucun incitatif vers notre propre service de courtage.

Non. Nous prônons une approche impartiale et sommes rémunérés à honoraires : aucun conflit d’intérêts, aucune pression à acheter.

Prêt à réaliser vos objectifs ?

Un premier échange pour comprendre votre situation et vos besoins réels, sans pression, sans engagement.

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