Conseils financiers

Votre question. Votre réponse.

Rembourser vos dettes ou investir ? Prioriser le CELI ou le REER ? Une décision mal éclairée coûte cher. Une bonne question posée à la bonne personne peut vous faire économiser des années. Obtenez des conseils financiers personnalisés, sans pression de vente et sans engagement futur.

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Honoraires transparents, fixés d’avance

Ça vous ressemble ?

Ce sont les questions qu’on nous pose le plus souvent

  • Devrais-je rembourser mes dettes ou investir en premier ?
  • CELI ou REER lequel prioriser cette année ?
  • Où en sont réellement mes finances ?
  • Est-ce qu’on peut analyser mes placements ?

Garantie de conseils

Si nous ne sommes pas en mesure de répondre à vos questions, aucun frais ne vous sera chargé.

Deux façons de vous aider

Profitez de conseils financiers ponctuels à honoraires, sans engagement à long terme.

Conseils financiers personnalisés

Pour comprendre les décisions à prendre ou les points qui vous inquiètent dans votre situation actuelle.

  • Épargner, investir ou rembourser mes dettes ?
  • CELI vs REER ? Combien cotiser dans chacun ?
  • Questions sur les finances en général
  • Régimes matrimoniaux et patrimoine familial expliqués simplement
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Analyses financières personnalisées

Des calculs précis sur votre situation, pour répondre à une question chiffrée plutôt que générale.

  • Impôt latent sur mes placements et ma résidence secondaire
  • Valeur de mon patrimoine familial ou d’union parentale
  • Exonération de ma résidence principale : comment ça marche ?
  • Comparaison de mes placements ou assurances actuels
  • Rente de retraite ou transfert dans un CRI, quelle option ?
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Questions Fréquemment Posées

Découvrez nos réponses aux questions courantes que nous recevons.

Le planificateur financier est un professionnel possédant les acquis nécessaires afin de fournir des conseils reliés à la vie financière d’une personne en englobant les aspects légaux, financiers, fiscaux, successoraux ainsi qu’en matière de retraite, placement et d’assurances.


Nul ne peut utiliser le titre de planificateur financier ni se présenter comme offrant des services de planification financière à moins d’être titulaire d’un certificat délivré à cette fin par l’Autorité. Il en est de même pour les titres similaires à celui de planificateur financier ou les abréviations de ces titres qui sont déterminés par règlement. – Art. 56, Loi sur la distribution de produits et services financiers, RLRQ c D-9.2.

Oui, absolument. C’est exactement l’esprit de notre service-conseil : vous payez uniquement pour le temps consacré à répondre à votre question, sans aucun engagement futur.

Vous pouvez nous consulter une seule fois pour une question précise, puis revenir dans cinq ans si le besoin se présente. Aucune pression, aucun suivi imposé.

Si votre situation évolue et que vous avez besoin d’une analyse plus approfondie couvrant plusieurs aspects de vos finances, nous pourrons vous proposer le service de planification financière.

Des conseils financiers vraiment « gratuits » n’existent pas vraiment. Souvent, ils sont financés par une commission intégrée au produit qui vous est proposé : fonds communs, assurances, etc. Vous ne payez pas de facture directement, mais l’honoraire du conseiller est tout simplement payé par le biais du produit vendu.

Avec des conseils à honoraires, vous payez directement pour le temps et l’expertise, indépendamment de tout produit. Chez Finaplan, c’est ce qui nous permet d’offrir un avis impartial : notre rémunération ne dépend pas du produit recommandé, ce qui élimine toute incitation à orienter notre conseil dans une direction plutôt qu’une autre.

Le service-conseil est offert à honoraires selon le temps que vous pensez avoir besoin à un tarif de 100$/h.

Si nous ne sommes pas en mesure de répondre à vos questions, aucun frais ne vous sera chargé.
Pour des questions demandant des analyses approfondies nous vous proposerons le service de planification financière.

Nous comprenons que votre temps est précieux mais, obtenir la bonne réponse à vos questions l’est encore plus, c’est pourquoi nous vous offrons cette garantie de conseil.

Quiconque veut un avis indépendant, sans être dirigés vers un produit, cherche une réponse claire à une question financière ou qui a besoin d’une analyse ou calculs financiers ou fiscaux.

Nous croyons fortement qu’il y a un manque de conseil impartial dans le monde financier au Québec, c’est pourquoi nous vous offrons un service.

Obtenir un service de conseils financiers, c’est avoir une personne ressource lorsque vous en avez le plus besoin. Sans elle, vous avancez un peu à l’aveugle. Avec elle, vous savez exactement où vous en êtes et où vous allez.

Concrètement, ça vous permet de :

  • Éviter les erreurs qui coûtent cher : Une mauvaise décision sur une succession, une assurance mal structurée, cotiser dans le REER en se disant que vous payerez moins d’impôt, conserver son RPA au lieu d’un transfert au CRI, un CELI utilisé pour du day trading, la RRQ prise trop tôt … ça peut coûter des dizaines de milliers de dollars.
  • Apprendre : Nous ne vous donnons pas seulement la réponse, nous vous l’expliquons pour que vous la compreniez vraiment et puissiez faire face seul à des situations similaires.

Contactez-nous afin de faire votre connaissance et discuter de vos objectifs, sans frais.

Une question précise mérite une réponse précise.

Honoraires fixés dès le départ. Vous savez exactement à quoi vous attendre avant même de commencer.

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